2025年9月17日，毕节农商银行反诈预警系统提示客户钟某账户交易异常，朱昌支行工作人员排查发现，该账户14时26分由陌生交易对手陈某转入6万元可疑资金中期国际，收款后钟某立即通过微信充值转出3000元。电话核实时，钟某声称“款项为配偶李某转入”，但实际交易对手为北京的陈某，交易背景存在明显矛盾，朱昌支行随即采取管控措施，筑牢可疑资金流转防线。
多维度核实，凸显专业素养
中期国际
次日，钟某到朱昌支行柜面要求取现5.7万元，工作人员再次核实发现其仍然无法说明交易背景，且情绪异常、频繁查看手机。在征得钟某同意后查看聊天记录，发现“网络赚钱”“扫码支付”等涉诈关键词，准确判断客户可能受骗充当“工具人”为诈骗犯罪分子洗钱。
警银快速联动中期国际，拦截机制高效运转
朱昌支行立即启动警银协作机制，联系毕节市公安局七星关分局朱昌派出所协查、向毕节市金海湖新区反诈中心报送详细线索。经反诈中心侦查，该笔资金确系刷单诈骗赃款，交易对手陈某系被骗受害人，9月18日成功拦截5.7万元诈骗资金、挽回受害人经济损失。从发现异常到成功拦截，全程不足24小时，充分彰显“信息互通、快速响应、联合处置”的警银联动机制反诈成效。
此次成功拦截诈骗资金，充分展现出毕节农商银行员工具备扎实的专业素养与高度的责任担当，在前端风险识别环节，体现出的识诈高效性和敏锐度。同时，也有力彰显了警银联动机制在反诈工作中的实际效能，为守护群众财产安全筑牢防线。
通讯员：杨明娥 廖姗
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明中期国际
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